재무상담 9

믿을만한 분이어서 마음이 놓이네요^.^(12/01)

암보험을 두달넘게 알아보고 지인으로부터 보험가입을 진행하려고 했다가 원하는 수준으로 되지 않고 속시원하게 답을 받지를 못하는 고객분이 계셨다. 인천에 사시는 85년생 여성분이셨다. 나름대로 여기저기 알아보던중 카톡으로 답답한 마음에 사연을 남겨 주셨다. 밤늦게 톡을 주셨고 상담하고 싶어 연락이 되어 제안서를 요구하셔서 내가 하는 방법대로 공식대로 제안서를 보내 드렸다.. 다른 얘기기는 하지만 예전에 일부이기는 하나 힘들게 만들어 놓은 제안서를 드렸는데 그분이 아는 지인 설계사에게 넘기다가 제게 카톡문자를 잘못주는 바람에 발칵이 된 경우가 있었다. 제안서는 드릴수는 있으나 운용전략은 알수가 없으니 자칫 무용지물이 될수도 있는데 중간에 이런 얌체같은 분도 있구나 하는 안타까움도 느낄수가 있었다. 힘들게 만들..

연령별 재무설계 포트폴리오

연령별 재무설계 목표를 통해 안정적인 노후를 보낼수 있는 대안을 안내해 드립니다.. #유문성 상담신청 방법안내 ▶신청서 https://form.office.naver.com/form/re... ▶카톡아이디 ottimocafe ▶핸드폰번호 010-8714-7340 ▶블러그 https://blog.naver.com/w-bohum ▶네이버TV https://tv.naver.com/ottimo #유문성 재무상담사의 인기추천영상 1)실손의료보험 해지(?)해야하는 이유? https://youtu.be/8XVHoHrwKEE 2)100세만기 20년납 보험으로 (알고)가입하면 안되는 이유? https://youtu.be/MFcackXq4TA 3)은행을 이용한 풍차돌리기 프로젝트 https://youtu.be/xTD-GU..

눈물 흘리시는 카페 사장님을 보면서........(7,26/9.14)

올해 상담한 내용중에서 가장 기억에 남을만한 증권분석 상담건 이어서 몇글자 적어보고자 한다. 어느 더운 여름날 한통의 전화가 걸려왔다.오후 스케쥴을 마치고 사무실로 귀사하는 길이었는데 상담을 요청하는 어느 여성분의 전화였다.상담을 하고 싶은데 가능한지 물어 보셨다.당연 가능합니다.그런데 오늘 그것도 지금 와주면 안되겠냐는 것이었다. 뒤에 스케쥴이 없었긴 했지만 그래도 조금 당황스럽긴 했으나 차분히 마음을 가라 앉히고 다음번 타임에 하면 안되겠느냐고 정중히 거절을 드렸으나 간절하게 오늘 꼭 봐야하니 꼭 와달라고 몇번이고 부탁을 하시는 것이었다. 오랫동안 상담을 해보았지만 이런 경우는 처음이다.그러나 절대로 무례하지도 않으셨고 젠틀하게 간절함이 묻어난 목소리로 말씀을 하셔서 거절을 할수가 없었다...어떤 사..

선배가 알려주는 사회초년생 재테크 비법

사회초년생이 되면 저축 보험 투자등 어떻게 기준을 가지고 움직여야 하는지 몰라 고민하는 경우를 많이 봐왔다. 이에 오랜기간의 경험을 토대로 재테크 비법을 안내해 드리오니 나름대로 기준을 가지고 움직인다면 실패할 확율이 상대적으로 줄어들 것으로 기대됩니다. 사회 생활 첫발을 내딛는 분들에게 선배의 마음으로 방벙을 안내해 드리오니 많은 참고가 되었으면 합니다. #유문성 상담신청 방법안내 ▶신청서 https://form.office.naver.com/form/re... ▶카톡아이디 ottimocafe ▶핸드폰번호 010-8714-7340 ▶블러그 https://blog.naver.com/w-bohum ▶네이버TV https://tv.naver.com/ottimo #유문성 재무상담사의 인기추천영상 1)실손의료보..

펀드는 언제 가입해야 할까요?

2017년4월경에 진행한 영상내용인데.....내용은 아래와 같습니다. 주가가 최고치를 경신했다는 내용의 제목들이 많이 나오는데 펀드의 기본적인 이해를 통해 펀드의 가입 최적기를 안내해 드립니다 #유문성 상담신청 방법안내 ▶신청서 https://form.office.naver.com/form/re... ▶카톡아이디 ottimocafe ▶핸드폰번호 010-8714-7340 ▶블러그 https://blog.naver.com/w-bohum ▶네이버TV https://tv.naver.com/ottimo #유문성 재무상담사의 인기추천영상 1)실손의료보험 해지(?)해야하는 이유? https://youtu.be/8XVHoHrwKEE 2)100세만기 20년납 보험으로 (알고)가입하면 안되는 이유? https://yout..

재미있게 저축하는 방법 "신나는 여행"

#유문성 상담신청 방법안내 ▶신청서 https://form.office.naver.com/form/responseView.cmd?formkey=ZTE1NzBiZDUtMGUxMi00ZWEzLTliNDMtODY3NTIwM2Y1N2M1&sourceId=editor ▶카톡아이디 ottimocafe ▶핸드폰번호 010-8714-7340 ▶블러그 https://blog.naver.com/w-bohum ▶네이버TV https://tv.naver.com/ottimo▶티스토리 https://w-bohum.tistory.com #유문성 재무상담사의 인기추천영상 1)실손의료보험 해지(?)해야하는 이유? https://youtu.be/8XVHoHrwKEE 2)100세만기 20년납 보험으로 (알고)가입하면 안되는 이유? htt..

우리집 가정경제 이렇게 해야 돈이 모입니다.

월초에 올린 영상이긴 하지만 재무적인 목표를 달성하는데 도움이 될꺼 같아서 올려 봅니다. 아래는 올초에 올린 내용입니다. 가정경제 문제에 있어서도 어떻게든 재무적인 부분에 나름대로 목표도 세우고 할텐데요그중에서도 올해만큼은 목표를 이루는데 있어서기본적인 점검을 먼저 해보고 그걸 토대로방향을 잡도록 기준을 제시해 드리겠습니다. 기본점검1.가계부2.현금 흐름표3.우리집 대차대조표 #유문성 상담신청 방법안내 ▶신청서 https://form.office.naver.com/form/re... ▶카톡아이디 ottimocafe ▶핸드폰번호 010-8714-7340 ▶블러그 https://blog.naver.com/w-bohum ▶네이버TV https://tv.naver.com/ottimo #유문성 재무상담사의 인기추..

짠테크 - 1천원으로 적금하는 노하우 "52주적금"

제영상 “재미있게 저축하는 방법-신나는 여행”을 통해 초단기 저축하는 방법을 알려드린 적이 있습니다.이번엔 자투리 돈으로 시작하고 주단위로 저축하는 방법을 알려드리고자 합니다저축습관을 기를수 있고 부담없는 돈으로 시작하니 돈이 모아지는 분위기를 만들수 있는최적의 방법이어서 소개 합니다. #유문성 상담신청 방법안내 ▶신청서 https://form.office.naver.com/form/re... ▶카톡아이디 ottimocafe ▶핸드폰번호 010-8714-7340 ▶블러그 https://blog.naver.com/w-bohum ▶네이버TV https://tv.naver.com/ottimo #유문성 재무상담사의 인기추천영상 1)실손의료보험 해지(?)해야하는 이유? https://youtu.be/8XVHoHr..

깊어가는 가을-경기도 성남(10월24일)

금일 스케쥴은 오전 남양주 11시 상담,경기도 성남 2시,흑석동 5시 이렇게 3타임을 소화해야는 일정이었다. 고객의 타임이 이렇게 밖에 안되어 힘든 여정이었지만 나름대로 소중한 하루를 보낸거 같아서 마음 한구석이 따듯해짐을 느낀다. 가을 낙엽을 보면서 들어선 성남시 수정구....포근하게 감싸주는 수정구,,,,,산성대로....약속 시간 보다 1시간 가량 일찍 도착했는데도 고객이 먼저 도착해 계셨다.그만큼 간절함이 있었던 것으로 기억이 된다.불규칙한 소득원의 남편과 아내의 소득으로 살아가는 과정에 그동안 꺼내보지 않았던 보험증권의내용에 관심을 가진건 얼마전 일이었다고 한다. 전체적으로 보험증권을 흝어본후 보험가입의 기본적인 토대를 알려드리고 기존에 가입한 보험의강점이 있는 특약 담보의 중요성을 알려드리고 차..

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