보험박사TV

성동구에 사는 58년생 남자분께서 연락을 주셨습니다.가족보험을 진행하고 싶어서 아마도 여기저기 비교도 해보고 어떤분에게 의뢰를 하는것이 좋은지 몇일동안 알아보셨다고 합니다. 정직하게 양심적으로 해주실것 같아서 전화를 주셨다고 했습니다.두 내외분은 병력이 있으셔서 유병자로 해야하는 상황이고 자녀 두분은 병력사항은 특별하게 없었으나 따님의 경우 치료력이 있는 상황이었습니다. 두 내외분은 기존에 보험이 있으셔서 수술비특약으로 구성을 원하셨고 따님은 순수한 암담보만 보장되는 암보험과 실손보험이 있어서 보완을 원하셨고 아드님은 전혀 보험이 없는 상태였습니다. 최적안을 보내달라고 요청을 하셔서 기존에 항상 해 왔듯이 작업을 하여서 보내드렸습니다. 사람마다 결정하는 방식이 다 틀리겠지만 이번 경우에는 정말로 믿을만한..

겨울 날씨 답지 않게 따듯한 봄날씨처럼 포근하게 아침을 맞습니다.그동안 거의 모든지역에서 상담등 일들이 이루어졌는데 나같은 경우는 유일하게 충남보령이라는 지역은 연결고리가 없어서 항상 아쉬운 부분이 있었다. 그러던중에 반가운 분이 보령에서 연락을 주셨다.기존보험이 갱신형이고 그안에 실손보험까지 있어서 리모델링을 하고 싶은데 걱정이 되어서 아마 여기저기 알아보시는 듯하였읍니다.항상 그래왔듯이 정리가 잘 되어 있는 기준대로 알려드리고 추가적인 추천 방안까지 안내를 해드렸다.몇일간의 기다림 끝에 유문성 재무상담사 님으로 해서 진행하기로 결정했으니 잘 부탁 한다는 말씀을 하셨다. 충남 보령은 만만한 거리라고 생각했는데 생각보다 거리가 멀었고 주말이라 새벽부터 준비를 하고 내려간 것으로 기억이 된다.평온에 보이는..

암보험을 두달넘게 알아보고 지인으로부터 보험가입을 진행하려고 했다가 원하는 수준으로 되지 않고 속시원하게 답을 받지를 못하는 고객분이 계셨다. 인천에 사시는 85년생 여성분이셨다. 나름대로 여기저기 알아보던중 카톡으로 답답한 마음에 사연을 남겨 주셨다. 밤늦게 톡을 주셨고 상담하고 싶어 연락이 되어 제안서를 요구하셔서 내가 하는 방법대로 공식대로 제안서를 보내 드렸다.. 다른 얘기기는 하지만 예전에 일부이기는 하나 힘들게 만들어 놓은 제안서를 드렸는데 그분이 아는 지인 설계사에게 넘기다가 제게 카톡문자를 잘못주는 바람에 발칵이 된 경우가 있었다. 제안서는 드릴수는 있으나 운용전략은 알수가 없으니 자칫 무용지물이 될수도 있는데 중간에 이런 얌체같은 분도 있구나 하는 안타까움도 느낄수가 있었다. 힘들게 만들..

흥미로운 재테크 관련 기법이기도 하고 가볍게 접근할 수 있으며 한번쯤은 생각해 볼 문제일 수도 있어서 안내를 해 드리고자 합니다. 은퇴준비를 어떻게 준비하는 것이 효과적일까를 분석하다가 잠깐 “까페라떼 효과”라는 것을 소개하게 되었읍니다.개념은 무엇이고 실생활에서 어떻게 적용할 수 있는지를 살펴 보고자 합니다. 현재 여러분은 모아지고 있읍니까? “까페라떼 효과” ＃유문성 상담신청 방법안내 1.신청서 https://form.office.naver.com/form/re... 2.카톡아이디 ottimocafe 3.핸드폰번호 010-8714-7340 4.블러그 https://blog.naver.com/w-bohum 5.네이버TV https://tv.naver.com/ottimo 6.티스토리 https://w-b..

벌써 12월입니다.올 한해도 인제 시작하는구나 했는데 어느덧 또 12월이 찾아왔습니다..세월이 참으로 빠르게 지나가는 것이 아쉽기만 합니다. 12월이 되니 작년 12월의 보험상담한 부분이 뇌리를 스쳐 지나갑니다.12월24일 크리스마스 이브이면서 주말이었는데 뜻하지 않게 상담을 해야 하는 상황이 발생을 하였다. 충북 제천에 사는 사장님 내외분이셨는데 12월24일날 서울에서 연말모임을 갖기에 올라오는길에 미리 상담을 하면 안되겠냐고 말씀을 하셨다.우리일을 하는 사람들은 다 아는 거지만 상담이 잡힌다면 일요일이 아니라 일요일 새벽이라도 달려가는것이 당연함이다. 전화로만 증권분석을 해드리고 궁금한거는 계속 물어보셔서 최대한 답변을 드린것이 기억이 난다. 기존 보험도 어느정도 만기가 된 부분이라 추가적인 보장과 ..

올해 상담한 내용중에서 가장 기억에 남을만한 증권분석 상담건 이어서 몇글자 적어보고자 한다. 어느 더운 여름날 한통의 전화가 걸려왔다.오후 스케쥴을 마치고 사무실로 귀사하는 길이었는데 상담을 요청하는 어느 여성분의 전화였다.상담을 하고 싶은데 가능한지 물어 보셨다.당연 가능합니다.그런데 오늘 그것도 지금 와주면 안되겠냐는 것이었다. 뒤에 스케쥴이 없었긴 했지만 그래도 조금 당황스럽긴 했으나 차분히 마음을 가라 앉히고 다음번 타임에 하면 안되겠느냐고 정중히 거절을 드렸으나 간절하게 오늘 꼭 봐야하니 꼭 와달라고 몇번이고 부탁을 하시는 것이었다. 오랫동안 상담을 해보았지만 이런 경우는 처음이다.그러나 절대로 무례하지도 않으셨고 젠틀하게 간절함이 묻어난 목소리로 말씀을 하셔서 거절을 할수가 없었다...어떤 사..